Скандал с отмыванием денег в Danske Bank - Danske Bank money laundering scandal

Штаб Данске Банк в Копенгаген

В Скандал с отмыванием денег в Danske Bank возникли в 2017-2018 годах подозрительные транзакции на сумму около 200 миллиардов евро, которые поступили из эстонских, российских, латвийских и других источников через Эстония на базе отделения банка Дания -основан Данске Банк с 2007 по 2015 гг.[1][2][3] Он был описан как, возможно, самый крупный скандал с отмыванием денег в Европе.[4] и, возможно, самый большой в мировой истории.[5] Он включает в себя входящие средства из Эстонии (23%), России (23%), Латвии (12%), Кипра (9%), Великобритании (4%) и других (30%, более 150 стран, каждая из которых меньшая, чем в Великобритании). Исходящие средства распределялись между Эстонией (15%), Латвией (14%), Китаем (7%), Швейцарией (6%), Турцией (6%) и другими (52%).

Финансовый надзор

Данске Банк со штаб-квартирой в Копенгаген, является крупнейшим банком в Дания. Местное отделение банка в г. Эстония, который был приобретен Danske Bank в рамках слияния с Финский Сампо Банк в 2007 г. использовался для проведения мероприятий.[3][6] Это находилось под юрисдикцией обоих Управление финансового надзора Дании (в связи с расположением штаб-квартиры) и Управление финансового надзора Эстонии (из-за расположения филиала), и оба винят другую сторону в недостатках.[7][8] Позднее надзорные органы Дании и Эстонии выпустили совместный пресс-релиз о сотрудничестве и обмене информацией по этому делу.[9] Оба якобы подверглись критике в проекте, подготовленном Европейское банковское управление, орган банковского надзора ЕС, контролируемый национальными органами финансового надзора стран-членов ЕС. Однако EBA досрочно закрыло расследование и не опубликовало результаты - решение, которое само по себе вызвало критику.[8][10]

События

В 2007 году Управление финансового надзора Эстонии опубликовало критический отчет о деятельности Danske Bank. Один из Магнитский украден Hermitage Capital Management дочерние компании, ТОО "Дирон Трейд" который имел почтовый ящик в Великобритании, оказал помощь в переводе на отмывание денег на сумму 5,8 млрд долларов между Swedbank балтийские дочерние компании и Danske Bank за 6 месяцев 2010 и 2011 гг. SVT.[11] В то время Айварс Бергерс, член правления ведущей пророссийской партии Латвии Гармония и один из его крупнейших финансистов получил 270 000 евро от ТОО "Дирон Трейд" и ТОО "Мурова Системс", компания, имеющая почтовый ящик в Великобритании и связанная с Азербайджанский ландромат в котором 2,9 миллиарда долларов были отмыты через эстонское отделение Danske Bank.[11][12][13] В 2013 году первый информатор сообщил, что филиал Danske в Таллинн заведомо имел дело со средствами семьи президента РФ Владимир Путин (его двоюродный брат Игорь Путин ) и службы безопасности России (ФСБ ). Претензии не были должным образом рассмотрены и, следовательно, не привлекли достаточного внимания.[14]Местное эстонское отделение Danske Bank, приобретенное в 2007 году, все еще использовало свою собственную IT-систему, и многие документы были написаны на эстонском или русском языках. Несмотря на эти различия в системах и языке, Danske Bank не внес изменений, которые упростили бы контроль для головного офиса в Дании.[14] В отчете за 2018 год, опубликованном Bruun & Hjejle, юридической фирмой, привлеченной Danske Bank, банк утверждал, что «долгое время» считал, что высокие риски, представляемые клиентами-нерезидентами, могут быть снижены за счет надлежащих процедур по борьбе с отмыванием денег. Стало ясно, что процедур AML было недостаточно после того, как о них сообщил внутренний осведомитель.[15] Позже информатор был идентифицирован как Говард Уилкинсон, бывший глава отдела продаж Danske Bank в Эстонии, Латвии и Литве.[16]

По данным датского FSA, портфели нерезидентов из России в 2012 году составили 35% прибыли местного филиала. Общий процент клиентов из России в филиале составил 8%.[17] Некоторые из этих транзакций были связаны с Правительством России и были совершены через подставные компании зарегистрированные в Великобритании, Кипр и Новой Зеландии, а также других банков в Латвия и Молдова.[14] Второе место по величине портфелей нерезидентов было из Соединенного Королевства.[15] Еще один значительный портфель нерезидентов был связан с Президент Азербайджана и его семья.[14]

В 2013 г. банк США JPMorgan Chase прекратил обслуживание эстонского отделения банка, подозревая, что он отмывает крупные суммы российских денег.[5] Остальные банки продолжали оказывать услуги в 2015 году.[5]

В 2014 году Управление финансового надзора Эстонии обнаружило «крупномасштабные, продолжительные системные нарушения правил борьбы с отмыванием денег» в эстонском отделении Danske Bank и уведомило датские власти о результатах. По данным Финансовой инспекции Эстонии, активность снизилась после того, как они попросили банк устранить нарушения.[18]

По данным датского FSA, критический отчет, отправленный эстонским FSA, обсуждался на заседании правления банка 7 октября 2014 года. Выводы отчета были «смягчены» в ходе протокольных обсуждений правления. Согласно отчету, во время встречи в июне 2014 года члены правления банка «интересовались доходами филиала, в то время как в протоколе не было зафиксировано никаких комментариев по поводу серьезных проблем в сфере ПОД».[19]

Бывший руководитель эстонского филиала Danske Bank был найден мертвым 25 сентября 2019 года. Полиция Эстонии обнаружила тело Айвар Рехе [et ], который руководил филиалом с 2007 по 2015 год, во время поисковой операции после его исчезновения, начатой ​​двумя днями ранее. Рехе был ключевым свидетелем продолжающегося уголовного расследования. Причиной его смерти стало самоубийство.[20][21]

Полученные результаты

В декабре 2018 года власти Эстонии арестовали десять бывших сотрудников местного отделения банка.[22] Правительство Эстонии потребовало от банка закрыть свой филиал в Эстонии в 2019 году.[23]

Генеральный директор Томас Борген ушел в отставку в 2018 году после скандала. В мае 2019 года датские власти обвинили его в невыполнении своих обязанностей.[24] В то же время прокуратура Дании обвинила Хенрика Рамлау-Хансена, бывшего финансового директора банка, в неспособности предотвратить подозрительные операции.[25] В Датский парламент в восемь раз увеличили штрафы за отмывание денег, что сделало их одними из самых суровых в Европе.[8][26]

Акции Danske Bank упали вдвое в 2018 году.[6] Банк заявил, что пожертвует 1,5 миллиарда крон (c. 225 миллионов долларов США) на благотворительность. Он рассчитывает выплатить штрафы в несколько миллиардов долларов финансовым регуляторам Дании, США и других европейских стран.[26]

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ «Finantsinspektsioon: Внутренний отчет Danske является убедительным доказательством, подтверждающим предыдущие действия независимого финансового надзора Эстонии по пресечению нарушений со стороны банка». fi.ee. 2018-09-19. Получено 2018-10-15.
  2. ^ «Расследование эстонского отделения Danske Bank». Данске Банк. 2018-09-19. В архиве из оригинала 2018-07-11. Получено 2018-10-14.
  3. ^ а б Ева Юнг; Майкл Лунд; Саймон Бендцен (13 октября 2017 г.). «АНГЛИЙСКИЙ: Ссылки на мертвого российского юриста, стоящего за расследованием французского расследования отмывания денег против Danske Bank». Berlingske.
  4. ^ Коппола, Фрэнсис (26.09.2018). «Крошечный банк в центре крупнейшего скандала с отмыванием денег в Европе». Forbes. В архиве из оригинала на 2018-09-30. Получено 2018-10-14.
  5. ^ а б c Крофт, С. (19 мая 2019 г.). "Как была раскрыта схема отмывания денег в Danske Bank с участием 230 миллиардов долларов". CBS Новости. Получено 2019-06-05.
  6. ^ а б Кристиан Винберг (27 декабря 2018 г.). «Danske Bank потерял половину своей стоимости, но станет ли 2019 год лучше?». Новости Bloomberg. Получено 29 мая 2019.
  7. ^ https://www.dfsa.dk/~/media/Nyhedscenter/2019/Report_on_the_Danish_FSAs_supervision_of_Danske-Bank_as_regards_the_Estonia_case-pdf.pdf?la=en
  8. ^ а б c Якоб Гронхольт-Педерсен; Франческо Гуарасио (17 апреля 2019 г.). «Страны ЕС принудительно очищают Danske Bank от эстонских и датских регуляторов». Рейтер. Получено 29 мая 2019.
  9. ^ «Совместное заявление АФН Эстонии и АФН Дании». fi.ee. Получено 2018-10-15.
  10. ^ Джим Брунсден (28 апреля 2019 г.). «EBA сталкивается с призывами к реформированию после прекращения расследования Danske Bank». Financial Times. Получено 29 мая 2019.
  11. ^ а б Sprie, Inga; Шедрофский, Карина (20 марта 2019). «Мегадонор пророссийской партии получает выгоду от прачечных Магнитского и Азербайджана». Re: Балтика. Получено 11 января 2020.
  12. ^ Балай, Софи; Исмаилова, Хадиджа (4 сентября 2017 г.). «Азербайджанский ландромат: основные компании». Проект по освещению организованной преступности и коррупции (OCCRP). Получено 11 января 2020.
  13. ^ Хардинг, Люк; Барр, Кэленн; Нагапетянц, Дина (4 сентября 2017 г.). «Все, что вам нужно знать об азербайджанской прачечной: как работала эта схема, кому было выгодно и как она появилась?». Хранитель. Получено 11 января 2020.
  14. ^ а б c d Грициус, Габриэлла (2018-10-08). "Скандал с Danske Bank - верхушка айсберга". Внешняя политика. В архиве из оригинала на 2018-10-11. Получено 2018-10-14.
  15. ^ а б «Отчет о портфеле нерезидентов в эстонском филиале Danske Bank» (PDF). 2018-09-19.
  16. ^ Дженсен, Тейс (26.08.2018). "Информатором Danske Bank был бывший торговый глава Балтии: ..." Рейтер. Получено 2018-10-15.
  17. ^ Совет директоров и Правление Danske Bank A / S (3 мая 2018 г.). «Управление и руководство Danske Bank в связи с делом о ПОД в эстонском филиале» (PDF). Данске Банк. Получено 30 мая 2019.
  18. ^ «Заявление Finantsinspektsioon, эстонского органа финансового надзора и урегулирования, об опубликованной в СМИ информации об эстонском филиале Danske Bank». В архиве из оригинала 2018-03-01. Получено 2018-10-14.
  19. ^ https://danskebank.com/-/media/danske-bank-com/pdf/investor-relations/fsa-statements/fsa-decision-re-danske-bank-3-may-2018.pdf?rev=47d2a3f36ea54a27a4a06315617e48e3&hash= 6FF0797DF9CCBCD211BD1D0578406123
  20. ^ ERR, BNS, Новости ERR, ERR | (7 октября 2019 г.). «Смерть экс-вождя Danske признала самоубийство, полиция признала ошибки в расследовании». ERR.CS1 maint: лишняя пунктуация (связь)
  21. ^ "Politsei ja prokuratuur lükkavad ümber Helme kahtlused Rehe surma asjaolude kohta". Postimees. 30 сентября 2019.
  22. ^ Тармо Вирки; Якоб Гронхольт-Педерсен; Стине Якобсен (19 декабря 2018 г.). «Эстония арестовала десять человек по делу об отмывании денег Danske Bank». Рейтер. Получено 29 мая 2019.
  23. ^ Мартин Селсо Соренсен (20 февраля 2019 г.). «Эстония отзывает Danske Bank после скандала с отмыванием денег». Нью-Йорк Таймс. Получено 29 мая 2019.
  24. ^ Якоб Гронхольт-Педерсен (7 мая 2019 г.). «Экс-генеральному директору Danske Боргену предъявлено обвинение по делу об отмывании денег: отчет». Рейтер. Получено 29 мая 2019.
  25. ^ pymnts (13 мая 2019 г.). «Экс-регулирующий орган Дании обвиняется в скандале с отмыванием денег». pymnts.com. Получено 5 июн 2019.
  26. ^ а б Руперт Нейт; Дженнифер Рэнкин (20 сентября 2018). «Отмывание денег в Danske Bank» - самый большой скандал в Европе'". Хранитель. Получено 29 мая 2019.