CIT Group - CIT Group - Wikipedia

Не путать с Citigroup или же CITIC Group.

CIT Group Inc.
Публичная компания
Торгуется какNYSE: CIT
Индекс S&P 400 компонент
ПромышленностьБанковское дело
Финансовые услуги
Основан1908; 112 лет назад (1908) в Сент-Луис, штат Миссури
ОсновательГенри Иттлсон
Штаб-квартира11 West 42nd Street,
Нью Йорк, Нью Йорк, СОЕДИНЕННЫЕ ШТАТЫ АМЕРИКИ
Обслуживаемая площадь
Северная Америка
Ключевые люди
Эллен Алемани
(Председатель и Исполнительный директор )
Джон Фосетт
(финансовый директор )
Роберт Рубино
(Президент ЦИТ Банка)
ТоварыКоммерческий банкинг
Розничные банковские услуги
Кредитование под активы
Коммерческая ипотека
Факторинг
ДоходУвеличивать 2,29 млрд долларов США (2019)
Увеличивать 529 миллионов долларов США (2019)
Всего активовУвеличивать 50,832 млрд долларов США (2019)
Общий капиталУвеличивать 5,814 млрд долларов США (2019)
Количество работников
3,609 (2019)
ПодразделенияПотребительский банкинг
Коммерческое финансирование
Финансирование недвижимости
Железнодорожный
Деловая столица
Дочерние компанииOneWest Bank
Коэффициент капитала12,0% обыкновенного капитала Капитал 1 уровня (2018)[1]
РейтингFitch: BB + (2018)
S&P: BB + (2018)
Интернет сайтcit.com
Сноски / ссылки
[1]

CIT Group Inc. (CIT) - финансовая холдинговая компания и банковская холдинговая компания, зарегистрированная в Делавэр и со штаб-квартирой в Нью-Йорк. CIT Bank, дочерняя банковская компания CIT, со штаб-квартирой в г. Пасадена, Калифорния. Название компании - это инициализм раннего фирменного наименования, Cкоммерческий явложение Тржавчина.

CIT предоставляет финансовые, лизинговые и консультационные услуги в основном компаниям среднего и малого бизнеса в самых разных отраслях, в первую очередь в Северной Америке. CIT также предоставляет банковские и сопутствующие услуги коммерческим и индивидуальным клиентам через свою дочернюю банковскую компанию CIT Bank, которая включает более 60 отделений, расположенных в Южная Калифорния и прямой банк.

По состоянию на 2020 год компания занимает 732-е место в рейтинге Fortune 1000 список крупнейших американских компаний[2] и находится на список крупнейших банков США.[3]

CIT подана на защита от банкротства 1 ноября 2009 г. и с согласия держателей облигаций вышла из банкротства спустя 38 дней, 10 декабря 2009 г.[4][5] В августе 2015 года CIT Group приобрела OneWest Bank, а региональный банк базируется в Южной Калифорнии.[6]

16 октября 2020 г. Первые граждане BancShares объявила о предстоящем приобретении CIT Group.[7][8][9][10]

Текущие операции

CIT управляет своим бизнесом и отчитывается о финансовых результатах в трех операционных сегментах: коммерческое банковское обслуживание, потребительское обслуживание и нестратегические портфели.[1]

Коммерческий банкинг

Коммерческий банкинг CIT предлагает широкий спектр кредитных, лизинговых и депозитных продуктов, а также вспомогательные продукты и услуги, в том числе факторинг, управление наличностью, а также консультационные услуги, в первую очередь малым и средним компаниям, а также железнодорожной отрасли. Сегмент состоит из четырех частей:[1]

Коммерческое финансирование

Предоставляет коммерческие кредитные и депозитные продукты, а также услуги по управлению денежными средствами и консультационные услуги, в первую очередь компаниям малого и среднего бизнеса. Подразделение предоставляет финансирование, управление денежными средствами, а также продукты для рынков капитала в широком спектре отраслей, включая аэрокосмическую и оборонную, авиацию, связь, энергетику, развлечения, игры, здравоохранение, промышленность, море, рестораны, розничную торговлю, услуги и технологии.

Финансирование недвижимости

Создает и подписывает старший обеспеченный сделки с коммерческой недвижимостью по отдельным объектам, портфелям недвижимости и портфелям ссуд. Подразделение специализируется на объектах со стабильным денежным потоком, предоставляет финансирование для изменения положения существующих объектов и предоставляет займы на строительство высококвалифицированным и хорошо капитализированным застройщикам.

Железнодорожный

Два переключающих локомотива CEFX

Аренда локомотивы и грузовые вагоны различным железные дороги и грузоотправители в Северной Америке, которым они нужны. Он действует отчетная отметка CEFX.

Деловая столица

Предоставляет лизинг и финансирование оборудования малому бизнесу и компаниям среднего бизнеса как на косвенной, так и на прямой основе. Дополнительно подразделение предоставляет факторинг, управление дебиторской задолженностью и обеспеченное финансирование предприятий в нескольких отраслях.

  • Косвенный: помогает производителям и дистрибьюторам в увеличении продаж, прибыльности и лояльности клиентов, предоставляя индивидуальные финансовые решения с добавленной стоимостью.[модное слово ].
  • Прямой: предоставляет финансовые решения[модное слово ] своим заемщикам и арендаторам.

Потребительский банкинг

Logo of CIT Bank
Логотип ЦИТ Банк

Потребительский банкинг CIT состоит из трех подразделений:[1]

Розничные банковские услуги

Розничный бизнес - это основной бизнес по сбору депозитов. ЦИТ Банк и работает через сеть розничных отделений в Южной Калифорнии, через свои OneWest Bank подразделение и прямой онлайн-канал.

Потребительское кредитование

Предлагает соответствующие и большие жилые ипотека ссуды, прежде всего в Южной Калифорнии.

Кредитование SBA

Происходит квалифицированный Администрация малого бизнеса кредиты.

Нестратегические портфели («НСП»)

Сегмент NSP CIT включает в себя бизнесы и портфели, которые компания больше не считает стратегическими.[1]

История

Основание и ранняя история

11 февраля 1908 года Генри Иттлсон основал Коммерческую кредитно-инвестиционную компанию в г. Сент-Луис, штат Миссури.[11]

В 1915 году компания переехала в Нью-Йорк и переименовала себя. Коммерческий инвестиционный траст и был назван C.I.T. К тому времени компания финансировала оптовых поставщиков и производителей товаров народного потребления. Компания добавила автомобильное финансирование в свою линейку продуктов в 1916 году по соглашению с Студебеккер, первый в своем роде в автомобильной промышленности. В течение Первая Мировая Война, ЦИТ профинансировал производство 150 охотники за подводными лодками. Он также добавил потребительское финансирование радиоприемников через соглашение с Thomas Edison, Inc. Бурные 20-е После войны потребительские расходы резко выросли, и компания CIT процветала в сфере финансирования потребительских товаров, мебели и автомобилей. В 1924 г. зарегистрировано в Делавэре и разместила свои акции на Нью-Йоркская фондовая биржа. ЦИТ вошел в поле факторинг в 1928 году и расширила свою деятельность в Европе в 1929 году.[12]

С ростом международной напряженности до Вторая Мировая Война, CIT закрыла свои операции в Германии в 1934 году. Артур О. Дитц сменил Иттлсона на посту президента компании в 1939 году. Во время войны CIT предложила своим 2000 сотрудникам месячный бонус, страхование жизни и гарантированную работу по возвращении, если они будут служить в Вооруженные силы США. С 1947 по 1950 год чистая прибыль компании выросла с 7,3 миллиона долларов до 30,8 миллиона долларов. Иттлсон умер 27 октября 1948 года в возрасте 77 лет.[12]

1950-е - 1990-е годы

Компания переехала в новое здание на 650 Мэдисон авеню в Манхэттен в 1957 году. В 1960 году Уолтер Ланделл сменил Дитца на посту президента компании. Пять лет спустя, в 1959 году, с момента своего основания компания выделила 100 миллиардов долларов (877 миллиардов долларов по недавним оценкам) в объеме финансирования. В война во Вьетнаме расовые беспорядки 1960-х годов привели к тому, что CIT внесла изменения в свой бизнес. В 1969 году CIT занялась ссудой и лизингом личного и жилищного капитала и оставила автокредитование. В 1979 году ограничительные банковские правила вынудили CIT продать свой банк National Bank of North America. CIT был приобретен RCA Corporation в 1980 году. RCA оперативно продала четыре производственных предприятия CIT: Picker X-Ray, Inc., Gibson Greeting Cards, Inc., All-Steel, Inc. (офисная мебель) и Raco, Inc. (настенные коробки для электрических выключателей и розеток). .) Здание Мэдисон-авеню было продано в 1982 году, когда компания переехала в недавно построенную штаб-квартиру в г. Ливингстон, Нью-Джерси в 1983 г.[12]

В 1984 году CIT был продан Производители Hanover Trust.[12] В 1989 г. компания Manufacturers Hanover Trust продала 60% CIT компании Дай-Ичи Кангё Банк Японии.[12]

В 1991 году компания приобрела Fidelcor Business Credit Corporation, которая увеличила объем услуг для малых предприятий. В 1992 году CIT открыла 15 новых офисов в 7 штатах.[12]

В 1997 году компания стала публичная компания через первичное публичное размещение акций это привлекло 850 миллионов долларов.[12][13]

15 ноября 1999 года CIT приобрела Newcourt Credit Group, базирующуюся в Торонто, в результате сделки на сумму 4,2 миллиарда долларов, в результате которой была создана одна из крупнейших государственных лизинговых компаний.[14][15]

Начало 2000-х

В 2000 году CIT объявила о рекордной прибыли в размере 611,6 млн долларов, что на 57,1% больше, чем в предыдущем году, что в значительной степени было связано с приобретением Newcourt годом ранее.[16]

Здание Лососевой Башни: Штаб-квартира CIT Group в Нью-Йорке.

В 2001 году Tyco приобрела CIT за 9,2 млрд долларов акций.[17][18][19] CIT был переименован в Tyco Capital.[20]

Tyco столкнулась с операционными проблемами и продала или отделила непрофильные предприятия, включая CIT. 8 июля 2002 г. Tyco завершила продажу своего бизнеса Tyco Capital через первичное публичное размещение акций путем продажи 100% простых акций CIT Group Inc.[21][22]

В 2006 году CIT переместила свою глобальную штаб-квартиру обратно в Нью-Йорк, открыв новую штаб-квартиру в 11 West 42nd Street напротив Публичная библиотека Нью-Йорка.[23] CIT сохранил кампус в Ливингстоне в качестве штаб-квартиры.

Под руководством генерального директора Джефф Пик активы CIT выросли на 77% с 2004 г. до конца 2007 г. за счет приобретения компаний, занимающихся кредитованием образования и субстандартной ипотекой. Эти приобретения оказались катастрофическими для компании, и в следующие восемь кварталов CIT сообщила об убытках более чем в 3 миллиарда долларов.[24]

Великая рецессия

1 июля 2008 г. CIT Group объявила о продаже своего подразделения жилищного кредитования компании Фонды одинокой звезды за 1,5 миллиарда долларов наличными и предположение о долге в 4,4 миллиарда долларов и объявил, что продаст свои изготовленный корпус ссудный портфель компании Vanderbilt Mortgage and Finance номинальной стоимостью 470 миллионов долларов США на сумму примерно 300 миллионов долларов США.[25][26][27]

В 2008 году CIT стал банковская холдинговая компания чтобы получить $ 2,3 млрд в Программа помощи проблемным активам (TARP) фонды.

15 июля 2009 г. запрос CIT на Федеральная корпорация страхования вкладов в гарантиях по кредитам было отказано.[28] В 18:03 компания выпустила пресс-релиз, в котором говорилось, что разговоры о государственной финансовой помощи маловероятны и что компания была проинформирована об отсутствии «заметной вероятности предоставления дополнительной государственной поддержки в ближайшем будущем».[29] и что он был очень близок к объявлению банкротства.[30][31][32]

19 июля 2009 г. компания получила спасение через сделку на 3 миллиарда долларов через соглашение с группой держателей облигаций, которое включало Тихоокеанская инвестиционная управляющая компания (PIMCO) и другие крупные держатели облигаций.[33] CIT заявила, что планирует комплексную реструктуризацию своих обязательств.[34]

Начиная с 24 июля 2009 г., CIT был удален из Индекс S&P 500.[35]

Банкротство и реорганизация

В воскресенье, 1 ноября 2009 г., CIT Group подала заявление о защите от банкротства. Глава 11.[36][37][38]

10 декабря 2009 г. CIT выполнила все условия, необходимые для выполнения заранее подготовленного Плана реорганизации, который включал аннулирование существующей задолженности и акций, а также выпуск новых долговых обязательств и акций, обращающихся на бирже.[39]

В рамках плана реорганизации CIT назначило семь новых независимых директоров. 19 января 2010 г. Питер Дж. Тобин, член совет директоров был назначен временным генеральным директором, заменив Джеффа Пика, который ушел в отставку с 15 января 2010 года.[40] 8 февраля 2010 г. Merrill Lynch Исполнительный директор Джон Тейн был нанят на должность председателя и главного исполнительного директора.[41]

Приобретение OneWest Bank

Штаб-квартира OneWest Bank в Пасадене, Калифорния

22 июля 2014 г. CIT Group объявила о соглашении о приобретении OneWest Bank за 3,4 миллиарда долларов наличными и акциями.[42] OneWest Bank был основан 19 марта 2009 года IMB Holdco, холдинговой компанией, принадлежащей консорциуму частных инвесторов во главе с Стивен Мнучин.[43]

Калифорнийская реинвестиционная коалиция была обеспокоена возможностью передачи соглашения FDIC о разделении убытков с OneWest на CIT Group и ростом банка, который считается слишком большой, чтобы обанкротиться и поэтому он подал Закон о свободе информации запрос в октябре 2014 года для получения информации о суммах денег, выплаченных инвесторам OneWest в соответствии с соглашением о распределении убытков, и о разговорах сотрудников FDIC с руководством OneWest Bank и CIT Group.[44] 21 июля 2015 года Управление валютного контролера и Федеральной резервной системы одобрило приобретение CIT Group банка OneWest Bank.[45] Приобретение завершилось 3 августа 2015 г.[6]

2016, чтобы представить

В марте 2016 г. Джон Тейн ушел в отставку, и его сменил Эллен Алемани, член совет директоров.[46] Алемани ранее возглавлял Группа Royal Bank of Scotland Компании в Америке, а также занимал различные должности в Citigroup.[47]

Вступив в должность генерального директора в апреле 2016 года и председателя в мае 2016 года, Алемани начал упрощать работу компании, сосредоточив внимание на кредитовании и сборе депозитов и отказавшись от своих более рискованных непрофильных предприятий.[48]

В апреле 2017 года компания продала свои аренда самолета бизнес для Аволон за 10,38 млрд долларов.[49]

В октябре 2017 года компания продала Financial Freedom, приобретенную в рамках приобретения OneWest Bank, и его обратная ипотека портфолио.[50]

В октябре 2018 года компания продала свой европейский железнодорожный лизинговый бизнес NACCO, который был ее последней зарубежной операцией.[51]

В январе 2020 года CIT завершил сделку по приобретению Mutual of Omaha Bank.[52][53]

В октябре CIT согласилась на приобретение Первые граждане BancShares.[8]

Соотношение оплаты труда генерального директора и сотрудников

В соответствии с разделом 953 (b) Закона Закон Додда-Франка о реформе Уолл-стрит и защите потребителей публично торгуемые компании должны раскрывать (1) среднюю общую годовую компенсацию всех сотрудников, кроме генерального директора и (2) отношение годовой совокупной компенсации генерального директора к средней заработной плате работника.[54]

Итого компенсация за 2018 г. Эллен Алемани, CEO, составила 8 961 198 долларов, а общая сумма вознаграждения среднего сотрудника была определена в 93 605 долларов. В результате коэффициент оплаты труда оценивается как 96: 1.[55]

Спонсорство

В январе 2019 года CIT объявила, что вошла в десятку лучших. Konica Minolta Кадиллак DPi-V.R команда в качестве эксклюзивного банковского спонсора. Объявление было сделано на мероприятии «Рев перед 24», за три дня до открытия сезона. Rolex 24 на Международная гоночная трасса Дейтоны.[56]

Рекомендации

  1. ^ а б c d е ж «CIT Group Inc., Годовой отчет по форме 10-К за 2019 год». Комиссия по ценным бумагам и биржам США.
  2. ^ «ЦИТ Групп». Удача.
  3. ^ «Федеральная резервная система: статистические данные по крупным коммерческим банкам». Федеральный резерв. 21 февраля 2019.
  4. ^ "Заявление Группы ЦИТ по главе 11" (PDF). PacerMonitor. 1 ноября 2009 г.
  5. ^ «КИТ выходит из банкротства, с вопросами». Нью-Йорк Таймс. 10 декабря 2009 г.
  6. ^ а б «CIT завершила сделку по приобретению OneWest Bank» (Пресс-релиз). Деловой провод. 3 августа 2015 года.
  7. ^ "First Citizens BancShares, Inc. и CIT Group Inc. объявляют о трансформационном партнерстве для создания высокопроизводительного коммерческого банка" (Пресс-релиз). Globe Newswire. 16 октября 2020 г.
  8. ^ а б Клайн, Алан (16 октября 2020 г.). «Первые граждане, купившие КПН за 2,2 миллиарда долларов». Американский банкир.
  9. ^ Маккафри, Орла (16 октября 2020 г.). «Первые граждане, купившие CIT Group». Журнал "Уолл Стрит.
  10. ^ Пончиано, Джонатан (16 октября 2020 г.). «Рождение нового большого банка: первые граждане покупают CIT Group для создания учреждения на 100 миллиардов долларов». Forbes.
  11. ^ АРЕНСОН, КАРЕН В. (27 июля 1979 г.). "C.I.T. любит не торопиться". Нью-Йорк Таймс.
  12. ^ а б c d е ж грамм «ХРОНОЛОГИЯ: век CIT от Сент-Луиса до Нью-Йорка». Рейтер. 1 ноября 2009 г.
  13. ^ РИВЗ, СКОТТ (15 декабря 1997 г.). "Лучшее и худшее". Barron's.
  14. ^ Гринберг, Ларри М .; Цукерман, Грегори (9 марта 1999 г.). "CIT приобретет сделку по продаже акций Newcourt Credit на сумму 4,12 миллиарда долларов". Журнал "Уолл Стрит.
  15. ^ «Кредитный гамбит: CIT Group Inc. согласилась приобрести Newcourt». Чикаго Трибьюн. 8 марта 1999 г.
  16. ^ "Годовой отчет CIT Group Inc. за 2000 год" (PDF ).
  17. ^ "Tyco покупает КПН за 9,2 млрд долларов". CNN. 13 марта 2001 г.
  18. ^ Деогун, Нихил; Липин, Стивен; Маремонт, Марк (13 марта 2001 г.). «Tyco International приобретает CIT Group за 9,2 миллиарда долларов». Журнал "Уолл Стрит.
  19. ^ Чин, Спенсер (13 марта 2001 г.). «Tyco намерена приобрести финансовую компанию CIT». EE Times.
  20. ^ «Tyco называет свои планы по разделению» ошибкой'". Тампа Бэй Таймс. 3 сентября 2005 г.
  21. ^ «Tyco привлекает 4,6 миллиарда долларов в виде дополнительного дохода от CIT». Глобус и почта. Новости Bloomberg. 2 июля 2002 г.
  22. ^ Маремонт, Марк (24 июля 2002 г.). "Tyco несет убытки в размере 2,32 миллиарда долларов, ссылаясь на спад, дополнительный доход от CIT". Журнал "Уолл Стрит.
  23. ^ «CIT открывает новую глобальную штаб-квартиру в Нью-Йорке» (Пресс-релиз). PR Newswire. 27 апреля 2006 г.
  24. ^ Кресвелл, Джули (4 мая 2008 г.). «Кредитор попал в ловушку течения». Нью-Йорк Таймс.
  25. ^ «КИТ продает жилищный кредит компании Lone Star». Нью-Йорк Таймс. 1 июля 2008 г.
  26. ^ Комлей, Элинор (1 июля 2008 г.). "CIT потеряет 10 миллиардов долларов ипотечных активов". Рейтер.
  27. ^ "CIT соглашается продать бизнес по жилищному кредитованию" (Пресс-релиз). Деловой провод. 1 июля 2008 г.
  28. ^ де ла Мерсед, Майкл Дж. (15 июля 2009 г.). "CIT говорит, что больше не получит помощи от США". Нью-Йорк Таймс.
  29. ^ "CIT объявляет о прекращении переговоров с государственными органами" (Пресс-релиз). Деловой провод. 15 июля 2009 г.
  30. ^ Барр, Колин (15 июля 2009 г.). "CIT: Никакой помощи для нас". Удача.
  31. ^ Аппельбаум, Биньямин (16 июля 2009 г.). «Группа CIT приближается к банкротству, поскольку США отказывают в помощи». Вашингтон Пост.
  32. ^ Джонс, Сандра М. (15 июля 2009 г.). «Проблемы CIT Group могут серьезно сказаться на розничных сетях в этот праздничный сезон». Лос-Анджелес Таймс.
  33. ^ Бансал, Паритош (19 июля 2009 г.). "CIT заключает сделку, чтобы предотвратить банкротство". Рейтер.
  34. ^ «КПН получает спасение от держателей облигаций на $ 3 млрд». Рейтер. 20 июля 2009 г.
  35. ^ Стемпель, Джонатан (20 июля 2009 г.). «S&P 500 откажется от CIT Group, добавит Red Hat». Рейтер.
  36. ^ "CIT подает иск о 5-м по величине банкротстве в США". CNN. 1 ноября 2009 г.
  37. ^ де ла Мерсед, Майкл Дж. (1 ноября 2009 г.). «КПН проверяет скорость суда по делам о банкротстве». Нью-Йорк Таймс.
  38. ^ «Гигант коммерческого кредитования CIT объявил о банкротстве». Новости NBC. Ассошиэйтед Пресс. 1 ноября 2009 г.
  39. ^ «Акции CIT начинают торговлю на Нью-Йоркской фондовой бирже» (Пресс-релиз). Деловой провод. 10 декабря 2009 г.
  40. ^ «CIT назвала директора Питера Дж. Тобина, временно исполняющего обязанности главного исполнительного директора» (Пресс-релиз). Деловой провод. 19 января 2010 г.
  41. ^ "Бывший руководитель Merrill возглавил CIT". CNN. 8 февраля 2010 г.
  42. ^ «CCIT приобретает OneWest Bank за 3,4 миллиарда долларов наличными и акциями» (Пресс-релиз). Деловой провод. 22 июля 2014 г.
  43. ^ Черников, Елена (19 марта 2009 г.). «OneWest завершает приобретение Indymac Assets». Рейтер.
  44. ^ «Калифорнийская реинвестиционная коалиция призывает регуляторов к большей прозрачности при слияниях, создавая слишком большой банк, чтобы обанкротиться» (Пресс-релиз). Cision. 3 октября 2014 г.
  45. ^ Прапорщик, Рэйчел Луиза (21 июля 2015 г.). «Группа компаний CIT получила ключевое федеральное разрешение на приобретение материнской компании OneWest Bank». Журнал "Уолл Стрит.
  46. ^ Прапорщик, Рэйчел Луиза; Рудеджер, Питер (21 октября 2015 г.). «Джон Тейн уходит на пенсию с поста генерального директора CIT». Журнал "Уолл Стрит.
  47. ^ «Джон Тейн из CIT Group уйдет с поста генерального директора». Нью-Йорк Таймс. 22 октября 2015 г.
  48. ^ Бротон, Кристин (26 сентября 2017 г.). «Как Эллен Алемани заново изобретает CIT». Американский банкир.
  49. ^ «Avolon завершила сделку по приобретению лизингового бизнеса CIT Group за 10,38 млрд долларов США» (Пресс-релиз). Деловой провод. 4 апреля 2017 г.
  50. ^ «CIT достигает соглашения о продаже финансовой свободы и обратном ипотечном портфеле» (Пресс-релиз). PR Newswire. 6 октября 2017 г.
  51. ^ «CIT завершила продажу своего европейского железнодорожного бизнеса». PR Newswire. 5 октября 2018 г.
  52. ^ «CIT покупает Mutual of Omaha Bank за 1 миллиард долларов». Жилищный провод. 2 января 2020 г.
  53. ^ «CIT завершила сделку по приобретению паевого инвестиционного фонда Omaha Bank» (Пресс-релиз). PR Newswire. 2 января 2020 г.
  54. ^ «H.R.4173 - Закон Додда-Франка о реформе Уолл-стрит и защите прав потребителей». Congress.gov. Получено 28 апреля, 2019.
  55. ^ «Заявление о доверенности CIT Group 2019». Комиссия по ценным бумагам и биржам США. 4 апреля 2019.
  56. ^ "№ 10 Команда Konica Minolta Cadillac DPi-V.R приветствует CIT в качестве эксклюзивного банковского спонсора". ЦИТ Групп. 4 января 2019.

внешняя ссылка